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つみたてNISA運用実績【2022年4月】円安とインフレの影響は?

つみたてNISA 円安

つみたてNISAってなに?

円安危機だけど、損しないの?利益出てる?

つみたてNISAやってるけど、他の人はどんな感じ?

 

 

そこで、本記事では下記について紹介します。

 

  1. つみたてNISA運用実績(2022年4月)
  2. 「つみたてNISA×米国株」円安でも積立投資を続けるべき?

 

 

 

1.つみたてNISA運用実績【2022年4月】

 

2022年4月までのつみたてNISAの運用実績はこちらです。

つみたてNISA運用実績

  • 累計投資額:1,260,988円
  • 評価額:1,875,433
  • 評価損益:+614.445円
  • 評価損益率:+48.72%

 

私は楽天証券でeMAXIS SlimS&P500を毎月33,333円積立投資しています。

3年5ヵ月目は+614.445円と評価損益率+48.73%とプラスの結果でした。

 

 

一方、2022年3月の実績と比較してみると…

 

つみたてNISA運用実績

 

  • 前月評価額:1,924,468円
  • 前月比:-49,035円
  • 前月比率:-2.45%
kaede
5万円ちかく下がってる…

 

 

ちなみに、開始時からの資産変化はこちらです。

 

つみたてNISA運用実績

2021年12月末で評価損益率+57.17%でした。

2022年は、前年を下回っています。

 

私がつみたてNISAでeMAXIS SlimS&P500を選んでいる理由については、下の記事をご覧ください。

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過去3年間のつみたてNISA運用実績はこちら。

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4月の米国株大幅下落

2022年4月29日にS&P500指数は、前日比-3.6%まで下落しました(下落率は1年10か月以来の大きさ)

この下落理由として以下の理由があります。

  1. AmazonやAppleなどの超大型成長株が発表した決算内容が市場予想を下回った
  2. 物価・賃金の上昇で金融引き締めへの警戒感
  3. ウクライナ紛争・中国でのコロナによるロックダウン拡大懸念

 

 

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は米国の上位500銘柄に連動しています。

つみたてNISA運用実績

その組み入れ銘柄のうち、アマゾンとアップルは約10.5%を占めています(2022年3月31日時点)

アマゾンやアップル以外の大型株も下落した4月の米国株マーケットは低調となったようです。

 

kaede
そういえば、4月はネットフリックスの株価も急落したよね

 

また、「中国での新型コロナウイルスの感染拡大」や「ウクライナ紛争による世界景気の不安」からも、株売りにつながったと言われています。

 

 

 

2.「つみたてNISA×米国株」円安でも積立投資を続けるべき?

つみたてNISA運用実績

 

現在、急激に円安が続いています。

円安が進むことで、輸入コストの増加と原油をはじめとする原材料高騰は、企業や私たちの家計にダメージを与えています。

 

kaede
去年から食材も値上がりしているし、電気やガス代も上がった…

円安が続いてしまったら、私の資産はどうなるの?

 

 

円安で投資している資産はどうなる?

結論から言うと、

円安=外貨建ての資産価値は高くなる!

 

 

たとえば、下記のように仮定します。

  • 1ドル=100円のときに、1万円を100ドルに両替する
  • 100ドルの米国株を買う
  • 買った米国株が全く値動きしなかったとして
    1ドル=110円(円安)で売る ⇒ ドルを円に戻すと、1万1,000円になっている
  • 結果:1,000円の利益(為替差益)

※手数料は考慮しない

 

つまり、つみたてNISAなどで海外資産に投資している場合、円安が進めば資産は増えることになります。

今回、私の運用実績のように前月より評価額が下がっている場合は、為替差益を実感しにくいですね。

 

 

一方で、円高が起こった場合。

円高による為替差損が発生し、海外資産しか持っていない人は、資産が減ってしまいます。

kaede
バランスが大事ってことだね。

 

 

為替ヘッジあり・なしを確認しよう

 

為替ヘッジ:為替変動の影響を抑える仕組み
為替差益:為替変動による利益

為替変動の影響 為替差益 ヘッジコスト
為替ヘッジあり なし なし あり
為替ヘッジなし あり 円安時にあり なし

 

現在のような円安で、為替差益が得られるのは「為替ヘッジなし」の場合です。

自分が投資している商品がどちらなのか確認しましょう。

 

ちなみに私が投資しているeMAXIS Slim米国株式(S&P500)は「為替ヘッジなし」です。

つみたてNISA運用実績

 

 

 

3.【結論】円安でもつみたてNISAは継続する

積立投資で大事なことは、継続して投資することです。

 

積立投資をやめてしまう理由

  1. 投資の評価損が気になる
  2. 相場が上昇した時に高値での買い付けになる
  3. 投資資金不足

 

相場の下落が続き、評価損があると積立をやめてしまう方がいます。

積立投資のメリットとして、価格が下がると安く・多く買えることです。

つみたてNISAのような長期投資では、値下がりすることは必ずしも悲しむことではありません。

 

逆に相場が上昇した時。

高値で買い付けることに抵抗があり、積立をやめてしまったり、全額売却してしまう方もいます。

つみたてNISAの非課税投資枠は年40万円までです。

一度投資信託を売却してしまうと、非課税投資枠は戻りません。

つみたてNISAは、利益が非課税になるメリットを活かすには継続が大切です。

 

ですが、生活費や投資資金が足りなくなった場合、積立を減額または一時休止することもできます。

状況が変わった時に、再び増額や再開することもできます。

 

 

以上、2022年4月のつみたてNISA運用実績でした。

 

 

 

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