マネーキャリアの無料相談に申し込んでみた
私は相談してよかった
ある日、自分のライフプランについて考えていました。直近数年であればイメージできるのですが、将来（数十年～老後）のイメージはいまいち分からない。
- 私はどの程度のお金を積み立てれば、将来安心して暮らせるのか。
- 現在考えている家計管理でよいのか。
様々な情報サイトで調べていると、ファイナンシャルプランナー（FP）さんに相談している方がいました。
そして、今回私が利用したマネーキャリアではネットで申し込み、オンラインで無料相談ができるとのこと。
結論から申し上げますと、私は相談をしてよかったと思っています。
その理由について具体的にご紹介します。
マネーキャリアとは？
マネーキャリアの特徴
マネーキャリアで相談できる内容
マネーキャリアとは、お金に関する全ての悩みにオンラインでプロが回答するサービスです。
相談できる内容例は以下です。
- 家計のやりくりについて
- 住宅ローン、保険の節約について
- ライフイベントについて
- 将来の資金について
正直FPさんに相談するというと、家族がいて家を建てる・買うとか、子供の教育資金とか…
なんとなく、独身が聞きにくいイメージがありました。
しかし、申し込みまでは不安でしたが、実際に相談してみると、丁寧・真剣にお話を聞いてくれました。
マネーキャリアの特徴は
- お金の不安ならなんでもOK
- 納得いくまで何度でも無料
- オンラインで手軽に相談可能
わざわざ外出しなくても、オンラインで自宅で相談できる点は、相談に対するハードルが低くなり手軽ですよね。
マネーキャリアの無料相談の流れ
マネーキャリアのサービスの流れ
１．サイトの無料相談フォームから申し込み
私はスマホから申し込みました。必要な項目を入力、５分以内で申し込み完了です。
公式サイトのフォームから相談内容・氏名・生年月日・性別・年収を入力。利用規約を読み同意したら申し込み完了です。
2．LINEで日程調整
申し込み完了後、マネーキャリア相談の公式LINEと連携します。
友達追加すると相談場所・候補日時を入力します。次いで具体的な相談内容を入力します。
相談希望日時は土日祝日を含め9時～20時開始、約1時間程度の相談となります。当日または翌日の予約が取りにくい場合もあるそうです。
3．予約確定LINE・FPの紹介
入力後、相談内容にマッチする専門家を調整するため、連絡を待ちます。
私は水曜日19時頃に申し込みをし、日程が確定の連絡が来たのは、翌日木曜日8時頃でした。申し込みした週の土曜日、希望した日時に予約確定です。
相談内容に合わせた専門家（ファイナンシャルプランナー：FP）の氏名・顔写真・ZoomミーティングIDとパスワードが送られてきます。
【相談予約プレゼント】として「ライフプランの教科書」のURLが送られてきます。相談予約した方限定に配布されるURLで、ライフプラン（結婚・出産・教育、貯蓄・老後、住居、保険）に関する知識や、世代別家計について閲覧できます。
4．オンライン（Zoom）での相談開始
私はオンラインでの相談を希望しましたが、対面での相談も可能です。自宅やカフェ等の希望場所で相談できるそうです。
前日・当日にLINEで確認の連絡がありました。面談に対し不明点があればLINE上で問い合わせ可能です。
面談開始時間にZoomでミーティング開始です。特に不具合なく、時間通りに開始できました。
マネーキャリアで無料相談した内容
1．ヒアリング
担当FPの自己紹介から始まり、早速相談内容のヒアリングです。
私が相談した内容は以下です。
私の相談内容
- 車の購入、引っ越し等で貯蓄が少なくなった。
- 独身一人暮らしで将来どの程度の貯蓄があればよいか。
- 現在の保険内容はどうか。
- つみたてNISAをしているが貯金とのバランスはどうか。
- 負債（奨学金）の返済方法について。
上記の相談に対して、まず私の個人情報についてヒアリングされます。
私の場合は以下の内容でした
FPからのヒアリング
- 職業
- 年収
- 現在の資産
- 年間を通した支出
- 将来の大きな支出予定（車買い替え・住宅購入）
- 今後のライフプラン（結婚や出産、転職、住む場所）
- 家族の年齢
保険証書や源泉徴収票、固定費を書いた家計簿、年間固定費予算表等を事前に用意しておくことをおすすめします。
必要な情報をすぐに提示できると、相談がスムーズに進みますよ。
これらを元に、その場で私の将来年収・老後に必要なお金を簡単に教えてくれました。
さらに具体的なライフプランを後日2回目の面談までに作成していただきます。
注意
年収や家族構成、資産内容等の詳しい個人情報を伝えなければなりません。
「個人情報を開示する」という点が、唯一のデメリットかと思います。
2．次回相談日程の調整
次回の日程を相談し約40分ほどで終了しました。
次回相談予定は1週間後。FPさんとLINEを交換し終了です。
マネーキャリアで無料相談した感想
私を担当してくれたFPさんは、楽天証券と提携するアドバイザーでした。
私は楽天証券でつみたてNISAをやっており、楽天証券のIFA（運用相談）に変更すればFPさんを指名して資産運用を手助けしてくれるそうです（※手数料あり）。
勧誘はされていませんが、そのシステムについての説明を受けました。
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つみたてNISA運用実績公開【3年間】
こんにちは。かえで（@kaedelog）です。 浪費家だった２０代。貯蓄感覚で2018年11月からつみたてNISAを始めました。そして2021年11月現在、37ヵ月(約3年)経過しました ...
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そして、確認しましたが、マネーキャリアでの2回目の相談も無料とのことです。
1回目の無料相談を終えて、具体的な将来のビジョンが自分なりに見えました。
今までは「安心のためにお金を作りたい」とざっくり思っていましたが、「自分が求める安心とは何か」と具体的に考える機会になりました。
具体的なライフプラン（2回目の相談）については下記記事でご紹介します。
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ーfinー